竟有银行不卖基金了？丹东银行申请注销基金销售业务许可证获批，还有这两家城商行近期接监管函

每经记者:王燕丹每经编辑:肖瑞东

基金销售又不香了？

11月24日，竟有基金基金家城近期接监辽宁证监局发文称，银行银行业务有两近日，不卖丹东银行向中国证监会提交了取消公募证券投资基金销售许可的丹东申请。根据《行政许可法》、申请商行《证券投资基金法》和《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的注销证获规定，证监会决定吊销丹东银行股份有限公司销售业务许可证。销售许

丹东银行申请注销基金销售牌照，批还尚未披露2021年年报。管函

事实上，竟有基金基金家城近期接监国商报记者注意到，银行银行业务有两根据证监会官网公告，不卖自2021年11月起，丹东近一年来，申请商行已有部分基金销售机构注销了代销牌照，注销证获但多为小机构。

今年2月，浙江证监局发文称，杭州科迪瑞福基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可的申请。随后不久，河南省证监局也发文称，河南安存基金销售有限公司申请注销公募基金销售许可证。此外，经大连证监局调查，证明泰成财富基金销售(大连)有限公司在基金服务方面涉嫌违规，故给予其停止基金服务业务的行政处罚，并注销泰成财富的基金销售许可证。

而银行、券商等金融机构，在理财业务大发展的背景下，变得越来越& ldquo珍惜& rdquo。基金销售业务注销申请多涉及业务范围变更等组织架构调整。

3月25日，辽宁证监局发文称，因辽沈银行吸收合并辽阳银行，向中国证监会提交申请，撤销辽阳银行公募基金销售牌照，获得通过。今年5月，吉林证监局批准恒泰蔡畅证券有限责任公司减少公开募集证券投资基金销售业务，原因是恒泰蔡畅作为恒泰证券的全资子公司，经营范围变更为纯投行相关业务。

因此，丹东银行申请注销基金代销牌照，成为& ldquo异类& rdquo。

每经记者查阅丹东银行官网发现，虽然已近2022年末，但丹东银行目前并未披露2021年年报，其定期报告的披露也停滞在2021年半年报中。

公开资料显示，2022年7月，丹东银行向评级机构反馈意见时表示，按照辽宁省城市商业银行改革和保险工作的总体部署，该行正在有序推进相关工作，相关披露程序尚未完成。目前无法确定2021年年报的披露时间。

但在官网的公司简介一栏中，丹东银行表示，截至2021年末，丹东银行在丹东、大连、沈阳、营口、辽阳五个地区拥有102家网点，全行员工超过1600人。该行总资产达985.42亿元，各项存款余额未778.55亿元，各项贷款余额435.87亿元，拨备前利润5.13亿元，税金4.55亿元。

但从银保监局开出的罚单来看，丹东银行的内控暴露出了重大问题。2022年1月29日，银监会官网显示，丹东银行大连分行因违规向房地产企业发放流动资金贷款，掩盖信用风险暴露；放松贷款三查，导致贷款未按约定用途使用；信贷资产转移不真实；小微企业服务收费不规范等违法事实，被大连银保监局责令整改，共罚款180万元。

基金代销竞争激烈，近期部分城商行违规销售被罚。

回到基金销售牌照。丹东银行仍在正常经营，但主动放弃基金销售牌照，也反映出基金代销竞争的激烈，尤其是在市场波动较大的情况下。

11月10日，中国资产管理协会披露了2022年第三季度基金销售机构数量。2022年三季度，百家机构非货币公募基金销售总规模为8.36万亿元，较二季度的8.68万元减少3228亿元，降幅为3.72%；前100家机构的股票混合公募基金(以下简称股票混合基金)环比下降10.0%。

能入选前100的机构中，也有明显的马太效应。比如排名第一的股混基金是招商银行，持有规模为6291亿元；而第100名的广东证券，只有26亿元。

在百强城市商业银行中，大部分是在a股上市或位于经济发达地区的城市商业银行，包括宁波银行、上海银行、杭州银行、南京银行和东莞银行。丹东银行没有出现在百强名单中。

值得一提的是，从近期监管开出的罚单来看，在基金代销领域，部分城商行也暴露出内控缺失、合规不足等问题。

11月4日，山东证监局责令日照银行股份有限公司采取整改监管措施，指出日照银行存在以下问题:一是未制定基金产品准入标准；二是对引进的基金经理和基金产品没有进行认真的调查和风险评估；三是部分未取得基金从业资格的人员从事基金销售活动。

11月8日，山东证监局责令威海商业银行股份有限公司采取整改措施。山东证监局表示，威海银行下属滨州分行、日照分行基金销售业务负责人及从事基金销售活动的人员未取得基金从业资格。

山东证监局因此要求两家银行进一步加强基金销售业务合规管理，认真进行整改并提交书面整改报告。

国家商业日报

很赞哦!（654）