外贸信托：涉及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等三项违法行为被处罚金407万

金融界6月13日消息，外贸未事为被10日，信托信息先告息主项违中国人民银行(北京)营业管理部对外贸信托违法行为作出407.1万元的涉及行政处罚，对相关负责人罚款5.5万元。提供体本

根据中国人民银行营业管理部行政处罚信息公示，个人外贸信托违法事项主要有三种:1。不良在未事先告知信息主体本人的知信情况下，提供个人不良信息；2.异议处理逾期；3.未将核实和处理结果书面答复异议申请人的法行。被中国人民银行营业管理部罚款407.1万元。处罚同时，金万对时任消费金融事业部运营部总经理的外贸未事为被张绿汀罚款5.5万元。处罚的信托信息先告息主项违依据是:1。异议处理已过期；2.未将核实和处理结果书面答复异议申请人的涉及。

今年以来，提供体本这已经是个人外贸信托收到的第二笔罚款。4月，北京银保监局行政处罚信息披露表显示，外贸信托在审查应收账款真实性方面严重失职，未履行审慎勤勉义务，内控制度建设不足。责令改正，罚款100万元。

2021年12月31日，外贸信托因以承诺补足差额的应收账款购买形式向房地产企业提供流动资金贷款、未对项目资本金进行审核、未对资本金不足的项目提供融资、未对贷款用途进行审核、未使用信托资金置换前期支付的土地出让金投资款、未对房地产信托计划的贷款用途进行管理等11项违规行为，被监管部门罚款1080万元。业内人士表示，外贸信托业务的合规性在过去的半年里一直受到监管部门的调查。

据21世纪经济报道统计，截至6月10日，以监管披露日期为基准，今年以来共有11家信托公司受到监管处罚，总金额达1147万元。

最近和公司里个人的金融借款合同纠纷很多。从司法诉讼程序来看，主要是追索纠纷、借款合同纠纷和金融借款合同纠纷。

据悉，外贸信托于2007年推出小额贷款服务，是业内最早探索消费金融业务的信托公司。2021年外贸信托年报在战略部分聚焦三大主战场，提出投资信托、服务信托、产业金融、小额贷款、财富管理、固有业务& ldquo5+1 & rdquo；核心业务布局。

外贸信托于1987年9月30日经中国人民银行批准在北京成立，同年12月18日正式开业。前身为中国对外经济贸易信托投资有限公司..注册资本80亿元。控股股东中化资本有限公司持股97.26%，中化财务有限公司持股2.74%。2021年年报显示，公司当期实现营收33.4亿元，同比增长8.2%。同期利润总额21.3亿元，同比增长15.3%；净利润录得16.45亿元，同比增长15.76%。

本文来自金融界。

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